FOIRE AUX QUESTIONS
Découvrez dans cette « foire aux questions » les réponses à vos questions les plus fréquentes.
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La Gestion de Patrimoine
La gestion de patrimoine, c’est l’ensemble des décisions et actions pour faire fructifier et protéger son argent et ses biens. Cela comprend la façon dont vous investissez votre argent, planifiez votre retraite, protégez vos actifs contre les risques et planifiez la transmission de vos biens à vos héritiers. En gros, c’est l’art de bien gérer ce que vous possédez pour assurer votre sécurité financière à long terme.
Pour établir une stratégie patrimoniale, il faut d’abord définir ses objectifs de vie (Préparer les études des enfants, revenus complémentaires, optimisation fiscale, préparation de la retraite, transmission,…) tout en tenant compte de sa situation familiale et matrimoniale. Ensuite, il faut évaluer sa situation financière. Une fois ces éléments clarifiés, il est important de diversifier ses investissements en choisissant des placements adaptés à ses objectifs et à son profil de risque. Il est nécessaire de consulter un conseiller financier pour obtenir des conseils personnalisés et élaborer une stratégie qui permettra d’atteindre ses objectifs financiers de manière efficace. En ajustant régulièrement sa stratégie en fonction des changements de situation et des conditions du marché, on peut assurer la croissance et la protection de son patrimoine sur le long terme.
Oui, vous pouvez tout à fait commencer à constituer un patrimoine même si vous n’en avez pas déjà. Cela implique généralement de commencer par épargner régulièrement, d’investir intelligemment, de planifier pour l’avenir et de gérer les risques financiers. En suivant ces étapes, vous pouvez progressivement construire un patrimoine solide, même à partir de zéro.
Pour augmenter son patrimoine, il est important de mettre de l’argent de côté régulièrement. Investir dans l’immobilier locatif peut être une bonne option, car cela génère des revenus supplémentaires. Parfois, il peut être nécessaire de contracter un prêt immobilier pour financer ces investissements. L’optimisation fiscale peut être également un moyen pour développer son patrimoine. En combinant ces stratégies d’épargne, d’investissement, d’emprunt et de fiscalité, on peut progressivement construire et faire croître son patrimoine de manière sûre et efficace.
Le Conseiller Gestion Patrimoine (CGP)
Le conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel spécialisé dans la gestion et l’optimisation du patrimoine. Son objectif principal est de concevoir et de gérer le patrimoine de ses clients de manière personnalisée et adaptée à leurs besoins spécifiques. Il exerce son expertise dans divers domaines tels que le droit, la fiscalité, la finance et l’immobilier afin de mettre en œuvre des stratégies visant à créer et à protéger le patrimoine.
Mon accompagnement se déroule en plusieurs étapes. Tout d’abord, vous discutez de votre situation familiale et financière actuelle, de vos objectifs et de vos préoccupations. Après une analyse de votre situation j’élaborerai une stratégie personnalisée en fonction de vos besoins spécifiques. Je vous présenterai ensuite les solutions que vous aurez le choix de mettre en place. Nous sélectionnerons le partenaire le plus adapté. Tout au long du processus, je resterai à votre disposition pour répondre à vos questions, ajuster la stratégie si nécessaire et vous accompagner dans la durée. L’objectif est de vous fournir un soutien professionnel tout au long de votre parcours financier pour vous aider à atteindre vos objectifs à long terme.
Si vous avez de l’argent, des biens ou des économies que vous souhaitez gérer pour réaliser vos projets financiers à long terme, un conseiller en gestion de patrimoine peut vous être utile quelque soit votre niveau de revenu ou votre capacité d’épargne. Il est possible de se créer son patrimoine à partir de 50 euros par mois. Je vous aiderai à évaluer votre situation financière, à fixer vos objectifs et à créer un plan adapté pour les atteindre. Qu’il s’agisse de débuter dans la gestion financière ou d’optimiser vos investissements, je serai à vos côtés pour vous donner les conseils nécessaires pour prendre des décisions éclairées et concrétiser vos ambitions financières.
Mon objectif étant de démocratiser la gestion en patrimoine et d’apporter de la pédagogie. J’ai fait le choix de ne pas appliquer d’honoraire lors de mes rendez-vous de découverte, de conseils et de suivi, si vous faites le choix de travailler avec moi. Je suis donc rémunérée par les partenaires que nous aurons sélectionnés.
Défiscalisation
Absolument, dès qu’un revenu mensuel atteint un certain seuil, il devient envisageable de commencer à construire un patrimoine s’élevant à plusieurs dizaines de milliers d’euros à long terme. Cependant, la faisabilité dépendra étroitement de vos charges mensuelles telles que le loyer ou les remboursements de crédit, ainsi que de votre situation personnelle incluant votre contrat de travail, votre état civil, vos aspirations professionnelles et vos projets personnels. Dans ce contexte, un conseiller en gestion de patrimoine sera en mesure d’analyser votre situation financière et personnelle pour vous proposer des réponses et des solutions adaptées à vos besoins et objectifs spécifiques.
Les solutions de défiscalisation comprennent divers dispositifs légaux permettant de réduire légalement le montant des impôts à payer. Cela peut inclure des investissements dans des dispositifs tels que les dispositifs de défiscalisation immobilière (comme la loi Pinel ou le dispositif Censi-Bouvard), les investissements dans les PME (comme le dispositif de réduction d’impôt Madelin), les investissements dans les énergies renouvelables, les dons à des organismes d’intérêt général, ou encore les dispositifs de réduction d’impôt liés à l’emploi de personnel à domicile. Ces solutions varient en fonction des objectifs de l’investisseur et de sa situation financière, et il est recommandé de me consulter pour déterminer les meilleures options de défiscalisation adaptées à chaque situation individuelle.