AS Patrimoine
Nos domaines d’expertise
Une seule interlocutrice pour l’ensemble de votre patrimoine. Chaque domaine est traité dans une logique d’ensemble, jamais isolément : ce qui compte, c’est la cohérence de votre stratégie.
Que vous soyez particulier ou chef d’entreprise, je vous accompagne sur les six domaines ci-dessous. La première étape est toujours la même : comprendre votre situation, vos objectifs et votre horizon avant de proposer quoi que ce soit.
Immobilier et SCPI
Accéder à l’immobilier avec un budget maîtrisé et sans gestion, pour des revenus complémentaires réguliers ou une diversification hors des marchés financiers.
En savoir plus sur immobilier et scpiÉpargne salariale
Tirer le meilleur parti de l’intéressement, de la participation, du PEE et du PER collectif, salarié comme dirigeant, en profitant de l’abondement et de la fiscalité allégée.
En savoir plus sur épargne salarialeFiscalité
Réduire son imposition avec les leviers réellement adaptés à sa situation : PER, déficit foncier, FIP/FCPI, dons… sans jamais investir uniquement pour défiscaliser.
En savoir plus sur fiscalitéRetraite
Estimer l’écart entre ses revenus d’aujourd’hui et sa future pension, puis construire une stratégie pour le combler : PER, assurance vie, immobilier, épargne salariale.
En savoir plus sur retraitePrévoyance
Protéger sa famille et ses revenus en cas de décès, d’invalidité ou d’arrêt de travail, là où les régimes obligatoires laissent des trous, surtout pour les indépendants.
En savoir plus sur prévoyanceTransmission
Anticiper sa succession pour protéger ses proches, éviter les conflits et alléger les droits : donation, assurance vie, démembrement, pacte Dutreil.
En savoir plus sur transmissionUne approche coordonnée, pas une addition de produits
Une décision fiscale a des conséquences sur la retraite, un choix immobilier sur la transmission, un contrat de prévoyance sur l’équilibre du budget. C’est pour cela que je ne traite jamais un sujet isolément : chaque recommandation est replacée dans votre situation d’ensemble et réexaminée dans la durée, à mesure que votre vie et la législation évoluent. Je suis rémunérée par les partenaires sélectionnés : les rendez-vous de découverte, de conseil et de suivi sont sans honoraires.
Basée à Carquefou, j’accompagne des particuliers et des chefs d’entreprise à Nantes, Sainte-Luce-sur-Loire, Thouaré-sur-Loire, Sucé-sur-Erdre et dans toute la région nantaise, en rendez-vous à votre domicile ou en visioconférence.
Vous ne savez pas par où commencer ?
Échangeons lors d’un premier rendez-vous, sans engagement.