Articles sur la préparation de la retraite et la transmission du patrimoine : PER, donation, assurance vie, démembrement et anticipation de la succession.
Faire une donation de son vivant reste l’un des moyens les plus efficaces de réduire la facture fiscale d’une transmission, à condition de bien connaître les abattements fiscaux disponibles. Entre l’abattement classique, le don Sarkozy et les règles propres aux petits-enfants ou au conjoint, plusieurs dispositifs peuvent se cumuler : voici ce qu’il faut savoir avant…
Comment optimiser la transmission de son patrimoine à ses enfants sans attendre que la succession ne s’ouvre dans l’urgence ? C’est l’une des questions que me posent le plus souvent mes clients passé la cinquantaine. Anticiper permet presque toujours de réduire la facture fiscale, et surtout d’éviter les tensions familiales qu’un partage mal préparé peut…
La baisse de revenus à la retraite touche la grande majorité des actifs, mais elle reste rarement anticipée. C’est une question que beaucoup de mes clients repoussent, alors qu’elle mérite d’être posée tôt : plus l’anticipation commence en amont, plus les solutions disponibles sont nombreuses et efficaces. En France, la baisse de revenus au moment…
Transmission de patrimoine